انتخاب تاریخ:   /  /   
ویژه‌نامه سرداران دیار کرمان برلیان نت تعرفه
اقتصاد
آخرین خبرها پربیننده‌ترین خبرها
موضوع توقیف نفتکش ایرانی را پیگیری می‌کنیم
قیمت مسکن در تهران نسبت به دی‌ماه پارسال دو برابر شد
جزییات طرح اعطای سهمیه بنزین به خانوارهای بدون خودرو
روح حاکم بر تحول بودجه ۱۴۰۰ در مجلس رفع تبعیض است
صنعت خودرو نقش پیشران در راه اندازی بنگاه‌های متعدد صنعتی را دارد/ شرکت‌های قطعه ساز باید بیش از پیش تقویت شوند/ روش‌های فروش خودرو در چارچوب منطقی و با رعایت حقوق تولید کننده و مصرف کننده انجام شود نه به صورت قرعه کشی؟!
یارانه‌ها در سال ۱۴۰۰ دو برابر خواهد شد/ هر ایرانی ۹۱ هزار تومان یارانه دریافت خواهد کرد
امکان ثبت نام جاماندگان و حذف شدگان یارانه فراهم می‌شود
ساخت 10 هزار واحد مسکونی برای محرومان
فضای کسب و کار بویژه بازار سرمایه در فضای فعلی نیازمند ثبات و آرامش است/ هدف کارگردانان شکست خورده جنگ اقتصادی برهم زدن آرامش اقتصاد کشور است/ مردم نسبت به افق روشن آینده اقتصاد کشور اطمینان داشته باشند
یارانه ۱۱۰ هزارتومانی نمی‌خواهیم، قدرت خرید کارگران و بازنشستگان را افزایش دهید
شکر و چای در مسیر افزایش تند قیمت/ افزایش بیش از ۲۰۰ درصدی نرخ چای در یکسال اخیر
آخرین وضعیت شیوع آنفلوآنزای فوق حاد پرندگان در کشور/ جمعیت مرغ‌های معدوم شده به ۹۰۰ هزار قطعه رسید
حال بورس چگونه خوب می‌شود؟
ادامه ممنوعیت پرواز به انگلستان و ژاپن و قرنطینه مسافران اروپایی
تحریم و FATF وزنه‌های بسته شده به پای اقتصاد هستند/ وزارت امور خارجه امکان عهده‌دار شدن موضوع «تجارت خارجی» را ندارد/ چشم بر روی واقعیت نبندیم
تحقیق و تفحص؛ فرآیندی سهل‌الوصول اما پرهزینه/ اصلاح فرآیند؛ وعده‌ای که عملی نشد
ایجاد 1000 فرصت شغلی با اجرای طرح های توسعه فولاد بناب
بورس، عرصه تسویه‌ حساب‌های سیاسی/درخواست سهامداران و فعالان بازار برای ورود دستگاه‌های نظارتی
توضیح وزیر نفت سابق درباره پرونده بابک زنجانی
مخالف ارز ۱۷ و ۵۰۰ تومانی هستیم/ می‌توانیم روزی ۲ میلیون و ۳۰۰ هزار بشکه نفت بفروشیم/ مجلس وابستگی بودجه به نفت را زیاد کرده است
مجلس نسبت به تفریغ بودجه حساس باشد
قدرتمندتر از گذشته به بازار بر می‌گردیم/ بزودی زابل به شبکه گازرسانی وصل می‌شود/ مذاکره‌ای برای تهاتر نفت نداشتیم/ ادامه مذاکرات با آذربایجان در صورت رفع تحریم‌ها
نرخ ارز روی کاغذ و پشت تریبون تعیین نمی‌شود/ به مجلس تهمت نزنید
کسانی که قصد کار اجرایی دارند، اشتباه به مجلس رفته‌اند/ مجلس و کمیسیون‌های آن در بورس دخالت نکنند/ لایحه بودجه ابزاری برای تبلیغات انتخابات ریاست جمهوری ۱۴۰۰ شده است
آیا مردم گرانی‌ها را نفهمیدند؟!/ تورم ۳۰۰ درصدیِ خوراکی‌ها، سفره‌ی کارگران را بلعیده است!
شورای عالی بورس استعفای «قالیباف» را پذیرفت/ برای معرفی جایگزین ۱۵ روز فرصت دارند
اشخاص حقیقی و حقوقی متعددی پیگیری شکایت از آذری جهرمی هستند / طی ۲ سال اخیر حکم فیلترینگ هیچ شبکه اجتماعی‌ای صادر نشده است
سهام عدالتی‌ها مراقب پیامک‌های جعلی باشند
ممنوعیت پرداخت حقوق های نجومی از سال آینده
رئیس سازمان بورس استعفا کرد
گمرک اجازه واردات روغن نمی دهد/ تداوم گرانفروشی شکر
شورای عالی بورس برای حفظ تعادل در بازار سرمایه تصمیمات لازم را اتخاذ کند
بیش‌از همه دنبال کاهش نرخ ارز هستم
وزیر اقتصاد هنوز استعفای رییس سازمان بورس را نپذیرفته‌ است
معاملات خودرو «صفر» شد/ با دلار ۱۵ هزار تومانی بازار سکته می‌کند/ بازگشت پراید به کانال ۹۰ میلیون تومان
دست‌های پشت‌پرده درهدایت معاملات بورسی/بازیگردانان چه کسانی هستند
مجلس یازدهم با تحقیق و تفحص‌های بدون دقت می‌خواهد همه چیز را زیر سوال ببرد/ نمایندگان مجلس شعار حل مسائل معیشتی می‌دهند اما با مسائل، سیاسی برخورد می‌کنند
مجلس با مسئولان خاطی بازار سرمایه برخورد می‌کند/ نرخ ارز با دستور مسئولان تعیین نمی‌شود
مسئولیت آثار مخرب ارز ۱۷۵۰۰ تومانی برعهده مجلس است/ تورم بیداد خواهد کرد
بودجه جای شعار نیست؛ من بلدم به شعارها جواب بدهم اما مردم این را نمی‌خواهند/ نمایندگان فروش نفت را کاهش و درآمد را افزایش دادند، این چشم‌بندی است!
حواستان باشد سرتان کلاه بنزینی نرود!
یارانه نقدی سال ۱۴۰۰ در دو سقف پرداخت می‌شود
خودرو ۱۰ درصد دیگر ارزان شد/ خریدار نیست
افزایش سقف وام خرید مسکن در دستور کار نیست
مرغ دوباره در مسیر افزایش قیمت!
قیمت خودرو باز هم کاهش یافت/ بازار همچنان راکد است
کدام کارگران عیدی کامل نمی گیرند؟
دستورالعمل رئیس قوه قضائیه در بازپس‌گیری اموال نامشروع مسئولان، تأکید بر اجرای قانون است
ورود دلار به کانال ۲۱ هزار تومانی/ ریزش ۸۰۰ تومانی نرخ
بیشتر
کد خبر: 147505 | تاریخ : ۱۳۹۹/۱۰/۱۲ - 14:57
صرافی‌های غیرمجاز از کجا سر درمی‌آورند؟/ انتقال ارز از ایران به ترکیه توسط صراف‌نماها برای شرکت در قمار/ صرافی‌های غیرمجاز بیش از ارزش قاچاق گردش مالی دارند

صرافی‌های غیرمجاز از کجا سر درمی‌آورند؟/ انتقال ارز از ایران به ترکیه توسط صراف‌نماها برای شرکت در قمار/ صرافی‌های غیرمجاز بیش از ارزش قاچاق گردش مالی دارند

یک کارشناس بازار ارز اظهار داشت: انتقال پول برای سایت‌های شرط‌بندی هم مانند انتقال پول برای خرید یک کالا است. جابه‌جایی ارز برای شرکت در قمار و سایت‌های شرط بندی از ایران از طریق همین صراف نماها انجام می‌شود و هیچ صرافی مجاز و رسمی نمی‌توانند این جابه جایی را انجام دهد.

آرمان ملی- هر چند که بانک مرکزی فهرست صرافی‌های مجاز را اعلام کرده است و مجازاتی نسبتا سنگینی که به 5 سال حبس هم می‌رسد، برای صرافی‌های غیرمجاز در نظر گرفته شده اما تعدادی که به صورت غیرقانونی و غیرمجاز در حوزه صرافی و جابه جایی ارز فعالیت دارند، بسیار زیاد است. در حالی جمعیت صراف‌نماها روز به روز افزایش می‌یابد که کارشناسان و فعالان رسمی در این حوزه معتقدند بانک مرکزی می‌تواند این افراد را مهار کند و بستر فعالیت غیر مجاز افراد در حوزه صرافی را خود بانک مرکزی فراهم آورده و می‌تواند بساط آن‌ها را هم جمع کند.

عدم ثبت جابه‌جایی ارز در کشور و به دنبال آن عدم بازگشت ارز صادراتی، جابه جایی‌های غیرقانونی پول، کمک به قاچاق کالا از جمله دستاوردهای حضور فراگیر صرافی‌های غیر مجاز است که اخیرا جابه جایی پول برای شرکت در سایت‌های شرط بندی و قمار از دیگر خدماتی است که صراف‌نماها به مردم ارایه می‌دهند.

گویا وارد شدن به حوزه جابه جایی ارز آن هم به صورت غیر قانونی بسیار راحت است و قوانین بازدارنده‌ای در نظام بانکی و بانک مرکزی وجود ندارد که بخواهد جلوی رشد صرافی‌های غیر مجاز را بگیرد.         

در این باره یک کارشناس بازار ارز با اشاره به رشد قارچ گونه صرافی‌های غیرمجاز و افرادی که به صورت زیرزمینی به فعالیت انتقال ارز می‌پردازند، گفت: در سال‌های گذشته بانک مرکزی در جریان ساماندهی صرافی‌ها، مجوز کار در این حوزه را به اتحادیه طلافروشان هم داد و این صنف هم با عنوان سکه و صراف شروع به کار کردند. در آن زمان که بانک مرکزی در شرف ارایه مجوز تحت عنوان سکه و صراف بود، عده زیادی وارد حوزه فروش سکه و صرافی شدند و مجوز گرفتند.

وی ادامه داد: در سال 93 پس از اینکه شرایط ارایه مجوزهای بانک مرکزی رسمی‌تر و سختگیرانه‌تر شد، اعلام شد که صرافی‌هایی که توسط اتحادیه طلا ایجاد شدند، نباید به فعالیت خود ادامه دهند در غیر این صورت غیرمجاز محسوب می‌شوند. اقداماتی صورت گرفت و تابلوها را هم پایین کشیدند یا عنوان صرافی را از تابلوهای خود حذف کردند. اما عده‌ای از آنجایی که وارد این بازار شده بودند همچنان فعالیت خود را ادامه دادند. همچنین برخی‌ها هم مجوز معامله سکه دریافت می‌کنند اما عملا وارد فعالیت صرافی می‌شوند و از پوشش سکه برای فعالیت خود استفاده می‌کنند تا مجوز دریافت کنند اما در واقع به صورت غیرقانونی در حوزه صرافی فعالیت دارند.      

این فعال حوزه ارز با بیان اینکه؛ عده‌ای که به صورت غیر قانونی کار انتقال ارز را انجام می‌دهند مجوز فعالیت در صنف سکه را دریافت می‌کنند چراکه وقتی پول به حساب‌شان واریز می‌شود مدعی شوند که این وجه در ازای معاملات سکه است، گفت: بسیاری از این افراد و واحدها از طریق کانون صرافان و بانک مرکزی شناسایی شدند و آمار این واحدها وجود دارد اما متاسفانه این جریان همچنان ادامه دارد.

وی افزود: برخی‌ها هم عنوان صرافی را یدک می‌کشند و اصطلاحا به آن‌ها صرافی غیرمجاز می‌گویند، افرادی هستند که در کنار شغل خود فعالیت صرافی را انجام می‌دهند. مثلا فردی که پارچه فروش، چینی فروش و... است، صرافی هم می‌کند. برای نمونه فردی از یک کشور خارجی اجناسی را وارد کرده حواله را از طریق یکی از دوستانش ارسال کرده، وقتی متوجه سود خرید و فروش ارز شده، ساز و کاری را ایجاد کرده که غیر از شغل خود، حواله فروشی هم کند. بنابراین وقتی برای خود حواله صادر می‌کند برای افراد دیگر هم این عملیات را انجام می‌دهد بدون اینکه مجوزی برای این اقدامات داشته باشد.  

وی تاکید کرد: هیچ یک از افراد و واحدها صراف رسمی نیستند و هر زمان که مشکلی در اقتصاد کشور پیش می‌آید همه از فعالیت این افراد با عنوان صرافی غیرمجاز حرف می‌زنند در حالی که صرافی غیرمجاز تعریفی دارد. اساسا این واحدها صراف نیستند که بخواهند به صورت غیرمجاز هم فعالیت داشته باشند.

این کارشناس بازار ارز درباره نحوه انتقال پول برای سایت‌های شرط‌بندی از سوی صرافی‌ها اظهار داشت: انتقال پول برای سایت‌های شرط‌بندی هم مانند انتقال پول برای خرید یک کالا است. جابه‌جایی ارز برای شرکت در قمار و سایت‌های شرط بندی از ایران از طریق همین صراف نماها انجام می‌شود و هیچ صرافی مجاز و رسمی نمی‌توانند این جابه جایی را انجام دهد.

وی با بیان اینکه از زمانی که بازار برخی از صنوف کساد شد وارد ‌فعالیت صرافی شدند، تاکید کرد: هر شغلی که با واردات در ارتباط بوده از آن منافذی که برای خود حواله ارسال می‌کردند، با کساد شدن بازار از این منفذ برای جابه‌جایی ارز برای دیگران استفاده کردند. حال از این منافذ چه برای واردات یک کالا به صورت قاچاق یا برای انتقال پول برای شرکت در سایت‌های شرط‌بندی به راحتی استفاده شد. صرافی ‌های مجاز مراحل احراز هویت را انجام می‌دهند و تمام نقل و انتقالات صورت گرفته را از طریق مسیر قانونی انجام می‌دهند.

این فعال حوزه ارز درباره ریشه ایجاد صراف نماها در کشور گفت: مشکل این است که یک شخص عادی به راحتی می‌تواند ده‌ها حساب در چندین بانک داشته باشد. این افتتاح حساب‌های متعدد بدون اسناد پشتیبان، زمینه را برای این تخلفات ایجاد می‌کند. در حال حاضر ارایه دسته چک بسیار راحت است و یک زن خانه‌دار بدون هیچ اعتبار و سرمایه‌ای هم به راحتی می‌تواند چندین دسته چک از چندین بانک دریافت کند بدون انکه در برابر گردش مالی و نقل و انتقلات کلان پاسخگو باشد. تمام این موارد نشان دهنده ضعف سیستم بانکی است. در تمام دنیا تمام این موضوعات کنترل شده است و اما در ایران فقط با یک استعلام ساده این عملیات را انجام می‌دهند.

وی ادامه داد: همانطور که گفته شد صادرکنندگان به راحتی می‌توانند وارد بحث صرافی شوند. از لحظه‌ای که جنسی از گمرک خارج می‌شود بعد از خروج از مرز نظارتی وجود دارد که پول حاصل از این صادرات به چه صورتی به حساب افراد می‌رود. اخیرا فشار تعهدی را اعمال کرده‌اند و شرط و شروطی برای برگشت ارز تعیین کردند که این فشار هم از ماه‌های گذشته ایجاد شده است.

به گفته وی؛ صادرکنندگان از سیستم سنتی بازار استفاده می‌کنند و به جای اینکه از مراجع قانونی مانند صرافی و بانک‌ها برای جابه جایی ارز استفاده کنند به این دفاتر که به طور زیر زمینی و مخفیانه فعالیت‌های صرافی را انجام می‌دهند مراجعه می‌کنند و این نقل و انتقالات جایی هم ثبت نمی‌شود. این افراد می‌توانند به راحتی خرید و فروش ارز را برای هر متقاضی انجام دهند.

این کارشناس حوزه ارز ادامه داد: معتقدم ضعف از سیستم بانکی کشور است. در خارج از کشور افراد به سختی می‌توانند از حساب‌های شخصی خود به این شکل استفاده کنند. در ایران تا زمانی که مشکلی پیش نیامده باشد و متخلف به بن بستی برنخورده باشد، می‌تواند از حساب‌های متعددی استفاده کند.

وی تاکید کرد: بانک‌ها هم که به دنبال این هستند که بیشترین گردش مالی را داشته باشند و مهم نیست که این گردش بابت چه اقداماتی باشد. سیستم بانکی باید به این موضوعات نظارت داشته باشد. عملکرد سیستم بانکی هم در زمینه نظارت به این گونه است که اتوبانی را برای تخلف باز می‌گذارد و وقتی شرایط بحرانی می‌شود به شکل گاز انبری عمل می‌کند و برای فعالیت مجاز هم مشکل ایجاد می‌کند.

وی درباره ارزش میزان جابه جایی ارز توسط صراف‌نماها گفت: تمام کالاهایی که به صورت قاچاق وارد ایران می‌شوند حجم گردش مبادلات مالی و ارزی آنها از طریق همین صراف نماها انجام می‌شود. فعالیت این صرافی‌های زیرزمینی به اندازه ارزش قاچاق و فراتر از قاچاق است.

به گزارش آرمان ملی به نقل از ایلنا، وی با بیان اینکه خوداظهاری‌ها در سیستم گمرکات شفاف نیست و افراد براساس شرایط کم‌اظهاری و بیش اظهاری دارند، ادامه داد: در دوره‌ای قیمت کالایی که 10 دلار بود 5 دلار اظهار می‌شد، بخشی که اظهار شده بود به صورت قانونی ارز آن را جابه‌جا می‌کرد و 5 دلار کسری را باید از سیستم بازار آزاد تهیه می‌کرد. به این معنا که نصف ارزش کالا را از لحاظ قانونی و نیم دیگر را از طریق غیرقانونی وارد می‌کنند یعنی کالای قاچاق از مسیر قانونی وارد می‌شود. بنابراین حجم مبادلات ارزی خارج از سیستم قانونی بسیار زیاد است اما قابل رصد کردن است.

ارسال دیدگاه شما

  • دیدگاه های ارسالی، پس از تایید مدیر سایت منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشند منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان پارسی باشند منتشر نخواهد شد.